Verificar o endereço IP

Esta é uma métrica que avalia a probabilidade de um determinado endereço IP estar associado a actividades fraudulentas ou suspeitas.

É calculado através da análise de dados históricos, incluindo incidentes de fraude anteriores, frequência de alteração de IP e tipo e definições de ligação (por exemplo, utilização de VPN ou Proxy).

O impacto na classificação de confiança dos serviços Web é que os endereços IP com uma pontuação de fraude elevada (superior a 75 pontos) podem ser automaticamente bloqueados quando tentam iniciar sessão em sistemas bancários, lojas em linha e outros serviços Web, ou exigir uma verificação adicional durante o registo/autorização (CAPTCHA, confirmação por número de telefone e outros).

Se o seu endereço for detectado como Proxy, os serviços Web podem ficar desconfiados, uma vez que estes IPs são frequentemente utilizados para contornar restrições geográficas ou tornar anónima a atividade na Internet. Isto pode resultar no bloqueio ou restrição do acesso a serviços.

Um serviço de VPN fornece a infraestrutura, incluindo servidores e software, para criar conexões seguras e privadas pela internet.

Por outro lado, uma ligação VPN é uma sessão de rede ativa de um utilizador que utiliza esta infraestrutura para mascarar o endereço IP real do utilizador'.

As ligações VPN podem dificultar a autenticação da verdadeira localização e de outros dados, tornando mais difícil aos sistemas antifraude determinar a origem do tráfego e, por conseguinte, aumentar o Fraud Score.

Este é um parâmetro que mede a rapidez e a frequência com que um determinado endereço IP ou dispositivo é alvo de queixas (serviços online) ou detectado em atividade abusiva (abusiva).

Esta métrica ajuda os sistemas antifraude a identificar os endereços IP e os dispositivos que podem estar envolvidos em transacções fraudulentas recorrentes ou em grande escala, o que aumenta o seu risco e pode levar à inclusão na lista negra.

Os valores podem ser: alto, médio, baixo ou nenhum

Se o seu nível for alto ou médio, arrisca-se a perder a sua conta para a automatização da Web.

Os sistemas antifraude recolhem e analisam continuamente grandes quantidades de dados de tráfego da Internet para gerar listas negras de endereços IP que possam estar associados a actividades fraudulentas ou suspeitas.

1. Recolha de dados: os sistemas recolhem informações de várias fontes, incluindo queixas de utilizadores e serviços Web, colaboração com outras organizações e bases de dados públicas e privadas sobre actividades fraudulentas.
2. Análise da atividade: Os dados recolhidos são analisados para identificar padrões e tendências que possam indicar fraude. Isto inclui a avaliação de padrões de comportamento, como alterações frequentes do endereço IP, sessões curtas ou atividade em períodos de tempo invulgares, e a aplicação de algoritmos de aprendizagem automática para identificar potenciais riscos.
3. Atualização contínua: As listas são actualizadas regularmente para refletir as mais recentes ameaças e técnicas de fraude. Isto mantém os dados actualizados e permite que os sistemas de segurança respondam rapidamente a novos desafios.
4. Integração e ação: As listas geradas são integradas nos sistemas de segurança dos clientes, tais como serviços Web e sistemas bancários. São utilizadas para bloquear automaticamente o acesso a endereços IP constantes da lista ou para iniciar verificações adicionais quando é detectada atividade suspeita.

Residenciais: São propriedade de indivíduos e são normalmente utilizados para ligações domésticas à Internet. Raramente são considerados suspeitos, uma vez que estão mais frequentemente associados a utilizadores regulares da Internet.

Corporate: estes endereços podem indicar a utilização da Internet em edifícios de escritórios ou grandes empresas, o que torna o endereço mais suspeito.

Móvel: Endereços IP atribuídos pelos operadores móveis para ligação através de dispositivos móveis. Estes endereços podem mudar frequentemente e podem estar associados a utilizadores geograficamente móveis.

Centro de dados: Estes endereços são frequentemente utilizados para alojar sítios Web, serviços em nuvem ou redes privadas virtuais (VPNs). Podem ser suspeitos porque são frequentemente utilizados para tornar anónima a origem do tráfego ou para tarefas automatizadas, como a recolha de dados ou a atividade de bots.

Educação: Endereços IP pertencentes a instituições de ensino, como escolas ou universidades.

O país e a cidade associados a um endereço IP podem afetar significativamente o processamento dos pedidos dos utilizadores pelos sistemas antifraude.

Os endereços IP de países ou regiões com elevados níveis de atividade fraudulenta podem ser sujeitos a um controlo mais rigoroso. Por exemplo: Nigéria, Rússia, China, Ucrânia, Brasil e outros.

Além disso, os diferentes países têm diferentes leis e regulamentos relativos à atividade na Internet, o que também é tido em conta na análise.

Os Web crawlers são programas que navegam automaticamente na Internet, recolhendo dados de páginas Web.

Estes dados são utilizados para indexar conteúdos nos motores de busca, o que ajuda os utilizadores a encontrar informações relevantes.

Os crawlers também podem ser utilizados para monitorizar alterações nos sítios ou para recolher estatísticas.

A rede Bogon consiste em endereços IP que não devem ser utilizados na Internet porque não estão atribuídos para utilização ativa.

A utilização de tais endereços em transacções ou pedidos pode ser um sinal de atividade fraudulenta, uma vez que são frequentemente utilizados para criar a ilusão de legitimidade.

Pagamos mais de 12.000 dólares mensais pela utilização de sistemas anti-fraude.

Quando faz cheques na nossa plataforma, está a fazer o mesmo que a Google, a Amazon, a Microsoft e outros líderes mundiais.

Todos os controlos são efectuados no âmbito de procedimentos legítimos e em conformidade com as políticas de confidencialidade e de proteção de dados.