Проверка банковской карты

Оценка риска мошенничества, или Fraud Score, при проверке банковской карты — это числовой показатель, который оценивает вероятность того, что операция с использованием данной карты может быть мошеннической.

Этот показатель рассчитывается на основе анализа различных данных, включая историю транзакций, геолокацию и другие связанные параметры.

Если Fraud Score выше 75 баллов, то аккаунт может автоматически блокироваться при попытке оплаты и оформления доставки.

Если банковская карта обнаружена в черных списках, это может привести к немедленной блокировке транзакции, требованию дополнительной верификации или отказу в проведении операции.

Сервисы используют эту информацию для предотвращения мошенничества и защиты как своих средств, так и средств своих клиентов.

On the fraud rating, many factors can influence, including the country of card issuance, unusual purchase patterns, transaction frequency, matching delivery address with card owner's address, history of previous fraudulent activities, as well as the use of VPN or Proxy when making a purchase.

Web services classify bank cards into several categories based on their functionality and intended use:

1. Дебетовые карты (Debit cards): транзакции с дебетовыми картами немедленно списывают средства с текущего баланса счета. Веб-сервисы часто рассматривают их как наименее рискованные для операций, поскольку они не позволяют пользователю тратить больше, чем есть на счету.
2. Credit cards: they often include fraud protection and insurance features, making them a preferred choice for many online purchases, but they can also be associated with high fraud risk.
3. Предоплаченные карты (Prepaid cards): такие карты часто используются для контроля расходов или как подарочные карты. Они могут быть анонимными, что увеличивает риск их использования в мошеннических схемах.
4. Virtual cards: Virtual cards have no physical equivalent and are intended solely for online transactions. Online services often consider such cards to be risky.

Адрес доставки может существенно повлиять на Fraud Score, особенно если он не совпадает с адресом, зарегистрированным для банковской карты.

Несоответствие адресов может быть признаком мошеннической деятельности, особенно если товары отправляются в регион с высоким уровнем мошеннических действий.

Так же антифрод-системы хранят историю адресов связанных с картой.

AVS (Address Verification System) response code — это код ответа системы, который указывает, насколько точно адрес, указанный при транзакции, соответствует адресу, связанному с банковской картой США.

Этот код помогает оценить риск мошенничества и может использоваться для подтверждения легитимности операции.

Full list of meanings: https://en.wikipedia.org/wiki/Address_verification_service

Browser fingerprints, or browser fingerprints, can provide information about the user's device and software, helping to determine if the activity is suspicious.

1. User Agent: помогает определить, соответствует ли устройство и программное обеспечение, используемое для совершения транзакции, обычному поведению пользователя или предыдущим транзакциям. Например, если транзакция проводится с устройства или браузера, которые ранее не использовались владельцем карты, это может поднять уровень Fraud Score.
2. User Language: несоответствие между языком пользователя и страной, в которой выпущена карта, или страной, где совершается покупка, может увеличить вероятность того, что транзакция мошенническая.
3. User IP Address: analysis can determine whether the user is using a VPN or Proxy to hide their true location, which is often associated with fraudulent activities. It is also important to compare the IP address with the location associated with the bank card, the delivery address of goods, and presence in blacklists.

All the data used for verification is stored on our server so you can share a link to the report.

1. Отчет не индексируются и не может быть обнаружен поисковыми ботами.
2. You can delete the report by going to the 'History' section. Please note that it will not be possible to restore the report.

The difference between these fields lies in the detailing of the address:

• Адрес 1: Это основное поле адреса, которое обычно включает улицу, номер дома, и, при необходимости, номер квартиры или офиса. Это основные данные, необходимые для идентификации места проживания или доставки.

Пример: 123 Main St., Apt. 456

• Адрес 2: Это дополнительное поле, которое может использоваться для предоставления дополнительных сведений, которые помогают уточнить местоположение в сложных или крупных зданиях. Здесь могут указываться такие данные, как название здания, этаж, номер входа или другие специфические указания, которые облегчают процесс доставки.

Пример: Building B, 5th Floor

Мы ежемесячно оплачиваем более $12 000 за использование антифрод-систем.

Совершая проверки на нашей платформе вы совершаете тоже самое действие, что и компании Google, Amazon, Microsoft и другие мировые лидеры.

Все проверки осуществляются в рамках законных процедур и с соблюдением политик конфиденциальности и защиты данных.