Kiểm tra thẻ ngân hàng

Điểm Gian lận, hoặc Đánh giá Rủi ro Gian lận, khi kiểm tra một thẻ ngân hàng, là một chỉ số số học đánh giá khả năng một giao dịch sử dụng thẻ này có thể là gian lận.

Chỉ số này được tính dựa trên việc phân tích các dữ liệu khác nhau, bao gồm lịch sử giao dịch, vị trí địa lý và các thông số liên quan khác.

Nếu Điểm Ghi Chú Lừa Đảo cao hơn 75 điểm, tài khoản có thể bị chặn tự động khi cố gắng thực hiện thanh toán và sắp xếp giao hàng.

Nếu một thẻ ngân hàng được tìm thấy trong danh sách đen, điều này có thể dẫn đến việc chặn giao dịch ngay lập tức, yêu cầu xác minh bổ sung, hoặc từ chối giao dịch.

Dịch văn bản: Dịch vụ sử dụng thông tin này để ngăn chặn gian lận và bảo vệ cả quỹ của họ và quỹ của khách hàng.

Về đánh giá gian lận, nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng, bao gồm quốc gia phát hành thẻ, mẫu mua hàng bất thường, tần suất giao dịch, địa chỉ giao hàng khớp với địa chỉ của chủ thẻ, lịch sử các hoạt động gian lận trước đó, cũng như việc sử dụng VPN hoặc Proxy khi thực hiện mua hàng.

Dịch vụ web phân loại thẻ ngân hàng thành nhiều loại dựa trên chức năng và mục đích sử dụng của chúng:

1. Thẻ ghi nợ: các giao dịch bằng thẻ ghi nợ ngay lập tức trừ tiền từ số dư tài khoản hiện tại. Các dịch vụ web thường coi chúng là ít rủi ro nhất cho các hoạt động, vì chúng không cho phép người dùng tiêu nhiều hơn số tiền có trong tài khoản.
2. Thẻ tín dụng: chúng thường bao gồm các tính năng bảo vệ trước gian lận và bảo hiểm, làm cho chúng trở thành sự lựa chọn ưu tiên cho nhiều giao dịch trực tuyến, nhưng chúng cũng có thể liên quan đến rủi ro gian lận cao.
3. Thẻ trả trước: các thẻ này thường được sử dụng để kiểm soát chi phí hoặc làm thẻ quà. Chúng có thể không tên, điều này tăng nguy cơ sử dụng chúng trong các kế hoạch gian lận.
4. Thẻ ảo: Thẻ ảo không có tương đương vật lý và chỉ được sử dụng cho các giao dịch trực tuyến. Các dịch vụ trực tuyến thường coi những thẻ như vậy là rủi ro.

Địa chỉ giao hàng có thể ảnh hưởng đáng kể đến Điểm Gian Lận, đặc biệt nếu nó không khớp với địa chỉ được đăng ký cho thẻ ngân hàng.

Địa chỉ không phù hợp có thể là dấu hiệu của hoạt động gian lận, đặc biệt là khi hàng hóa được vận chuyển đến khu vực có mức độ hoạt động gian lận cao.

Hệ thống chống gian lận cũng lưu trữ lịch sử các địa chỉ liên quan đến thẻ.

Mã phản hồi AVS (Hệ thống xác minh địa chỉ) là mã phản hồi của hệ thống cho biết địa chỉ được cung cấp trong giao dịch khớp chính xác như thế nào với địa chỉ được liên kết với thẻ ngân hàng Hoa Kỳ.

Mã này giúp đánh giá rủi ro gian lận và có thể được sử dụng để xác nhận tính hợp pháp của hoạt động.

Danh sách đầy đủ các ý nghĩa: https://en.wikipedia.org/wiki/Address_verification_service

Dấu vân tay trình duyệt có thể cung cấp thông tin về thiết bị và phần mềm của người dùng, giúp xác định xem hoạt động có đáng ngờ hay không.

1. User Agent: giúp xác định xem thiết bị và phần mềm được sử dụng để thực hiện giao dịch có khớp với hành vi người dùng thông thường hoặc các giao dịch trước đó không. Ví dụ, nếu một giao dịch được thực hiện từ một thiết bị hoặc trình duyệt mà chủ thẻ chưa từng sử dụng trước đó, điều này có thể làm tăng cấp độ điểm gian lận.
2. Ngôn ngữ của người dùng: sự không phù hợp giữa ngôn ngữ của người dùng và quốc gia mà thẻ được phát hành hoặc quốc gia mà giao dịch được thực hiện có thể tăng khả năng giao dịch là gian lận.
3. Địa chỉ IP của người dùng: phân tích có thể xác định xem người dùng có đang sử dụng VPN hoặc Proxy để ẩn vị trí thực sự của họ hay không, điều này thường liên quan đến các hoạt động gian lận. Nó cũng quan trọng để so sánh địa chỉ IP với vị trí liên quan đến thẻ ngân hàng, địa chỉ giao hàng của hàng hóa, và sự hiện diện trong danh sách đen.

Tất cả dữ liệu được sử dụng để xác minh được lưu trữ trên máy chủ của chúng tôi nên bạn có thể chia sẻ liên kết đến báo cáo.

1. Báo cáo không được lập chỉ mục và không thể phát hiện bởi bot tìm kiếm.
2. Bạn có thể xóa báo cáo bằng cách vào phần 'Lịch sử'. Vui lòng lưu ý rằng sẽ không thể khôi phục báo cáo.

Sự khác biệt giữa những lĩnh vực này nằm ở việc chi tiết hóa địa chỉ:

• Địa chỉ 1: Đây là ô địa chỉ chính, thường bao gồm tên đường, số nhà và nếu cần, số căn hộ hoặc văn phòng. Đây là các chi tiết cần thiết để xác định địa điểm cư trú hoặc giao hàng.

Ví dụ: 123 Đường Chính, Căn hộ 456

• Địa chỉ 2: Đây là một trường thông tin bổ sung có thể được sử dụng để cung cấp thông tin bổ sung giúp làm rõ vị trí trong các tòa nhà phức tạp hoặc lớn. Ở đây, bạn có thể chỉ định dữ liệu như tên tòa nhà, tầng, số lối vào, hoặc hướng dẫn cụ thể khác giúp quá trình giao hàng.

Ví dụ: Tòa nhà B, Tầng 5

Trong một tháng, chúng tôi chi trên $12,000 cho việc sử dụng hệ thống chống gian lận.

Bằng việc thực hiện kiểm tra trên nền tảng của chúng tôi, bạn đang thực hiện hành động tương tự như các công ty như Google, Amazon, Microsoft và các nhà lãnh đạo toàn cầu khác.

Tất cả các kiểm tra được thực hiện trong khuôn khổ các quy trình pháp lý và tuân thủ chính sách bảo mật và bảo vệ dữ liệu.