银行卡检查

在检查银行卡时，欺诈分数或欺诈风险评估是一个数字指标，用于评估使用该卡进行的交易可能是欺诈性的。

这一指标是根据对交易历史、地理位置和其他相关参数等各种数据的分析计算得出的。

如果欺诈分数超过 75 分，在尝试付款和安排送货时，账户可能会被自动冻结。

如果在黑名单中发现银行卡，可能会导致立即阻止交易、要求额外验证或拒绝交易。

服务机构利用这些信息来防止欺诈行为，保护自己和客户的资金。

在欺诈评级方面，许多因素可以影响，包括卡片发行国家、不寻常的购买模式、交易频率、送货地址与持卡人地址的一致性、以往欺诈活动的历史，以及在购买时使用VPN或代理。

网络服务根据功能和预期用途将银行卡划分为几类：

1. 借记卡：使用借记卡进行交易可立即从活期账户余额中扣除资金。网络服务通常认为这种卡的操作风险最低，因为它不允许用户消费超过账户余额。
2. 信用卡：它们通常包括欺诈保护和保险功能，使其成为许多在线购物的首选，但它们也可能与高欺诈风险相关。
3. 预付卡：这类卡通常用于控制开支或作为礼品卡。它们可以是匿名的，这增加了它们被用于欺诈计划的风险。
4. 虚拟卡：虚拟卡没有实物等价物，仅用于在线交易。在线服务通常将此类卡视为风险较高。

送货地址会严重影响欺诈记分，尤其是当送货地址与银行卡注册地址不一致时。

地址不匹配可能是欺诈活动的迹象，特别是如果货物被运往欺诈活动猖獗的地区。

反欺诈系统还会存储与该卡相关的地址历史记录。

AVS（地址验证系统）响应代码是系统的一个响应代码，表示交易时提供的地址与美国银行卡相关地址的匹配程度。

该代码有助于评估欺诈风险，并可用于确认操作的合法性。

完整意义列表: https://en.wikipedia.org/wiki/Address_verification_service

浏览器指纹可以提供关于用户设备和软件的信息，有助于判断活动是否可疑。

1. 用户代理：帮助确定交易使用的设备和软件是否符合典型的用户行为或以前的交易。例如，如果交易是通过持卡人以前未使用过的设备或浏览器进行的，这可能会提高欺诈记分级别。
2. 用户语言：如果用户的语言与发卡国或消费所在国不一致，可能会增加交易被欺诈的可能性。
3. 用户IP地址：分析可以判断用户是否使用VPN或代理来隐藏其真实位置，这通常与欺诈活动相关。将IP地址与关联的银行卡位置、商品的送货地址以及黑名单中的存在进行比较也很重要。

所有用于验证的数据都存储在我们的服务器上，因此您可以分享报告的链接。

1. 该报告未编入索引，搜索机器人无法检测到。
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这些领域之间的区别在于地址的详细程度：

• 地址 1：这是主要地址字段，通常包括街道、门牌号，必要时还包括公寓或办公室编号。这些都是识别居住地或交货地所需的基本信息。

例如：缅因街 123 号，456 室

• 地址 2：这是一个附加字段，可用于提供附加信息，帮助明确复杂或大型建筑物的位置。您可以在此指定楼宇名称、楼层、入口编号等数据，或其他有助于送货流程的具体说明。

例如大楼 B，5 楼

我们每月支付的反欺诈系统使用费超过 12,000 美元。

在我们的平台上进行检查，您与谷歌、亚马逊、微软和其他全球领先公司的行为是一样的。

所有检查均在法律程序框架内进行，并符合隐私和数据保护政策。