Comprobar dirección IP

Se trata de una métrica que evalúa la probabilidad de que una dirección IP determinada esté asociada a una actividad fraudulenta o sospechosa.

Se calcula analizando datos históricos, incluidos incidentes de fraude anteriores, frecuencia de cambio de IP y tipo y configuración de la conexión (por ejemplo, uso de VPN o proxy).

El impacto en la calificación de confianza de los servicios web es que las direcciones IP con una puntuación de fraude alta (superior a 75 puntos) pueden bloquearse automáticamente al intentar iniciar sesión en sistemas bancarios, tiendas en línea y otros servicios web, o requerir una verificación adicional durante el registro/autorización (CAPTCHA, confirmación por número de teléfono y otros).

Si su dirección se detecta como Proxy, puede hacer que los servicios web sospechen, ya que estas IP se utilizan a menudo para eludir las restricciones geográficas o anonimizar la actividad en Internet. Esto puede provocar el bloqueo o la restricción del acceso a los servicios.

Un servicio VPN proporciona la infraestructura, incluidos servidores y software, para crear conexiones seguras y anónimas a través de Internet.

Por otro lado, una conexión VPN es una sesión de red activa de un usuario que utiliza esta infraestructura para enmascarar la dirección IP real del usuario.

Las conexiones VPN pueden dificultar la autenticación de la ubicación real y otros datos, lo que hace más difícil para los sistemas antifraude determinar el origen del tráfico y, por tanto, aumentar la puntuación de fraude.

Se trata de un parámetro que mide la rapidez y la frecuencia con que una dirección IP o un dispositivo concretos son objeto de denuncias (servicios en línea) o se detecta una actividad abusiva (abusiva).

Esta métrica ayuda a los sistemas antifraude a identificar las direcciones IP y los dispositivos que pueden estar implicados en transacciones fraudulentas a gran escala o recurrentes, lo que aumenta su riesgo y puede llevar a su inclusión en listas negras.

Los valores pueden ser: alto, medio, bajo o ninguno.

Si su nivel es alto o medio, corre el riesgo de perder su cuenta en favor de la automatización web.

Los sistemas antifraude recopilan y analizan continuamente grandes cantidades de datos de tráfico de Internet para generar listas negras de direcciones IP que puedan estar asociadas a actividades fraudulentas o sospechosas.

1. Recogida de datos: los sistemas recopilan información de diversas fuentes, como quejas de usuarios y servicios web, colaboración con otras organizaciones y bases de datos públicas y privadas sobre actividades fraudulentas.
2. Análisis de la actividad: Los datos recopilados se analizan para identificar patrones y tendencias que puedan indicar fraude. Esto incluye la evaluación de patrones de comportamiento, como cambios frecuentes de dirección IP, sesiones cortas o actividad en franjas horarias inusuales, y la aplicación de algoritmos de aprendizaje automático para identificar posibles riesgos.
3. Actualización continua: las listas se actualizan periódicamente para reflejar las últimas amenazas y técnicas de fraude. Esto mantiene los datos al día y permite a los sistemas de seguridad responder con rapidez a los nuevos retos.
4. Integración y acción: Las listas generadas se integran en los sistemas de seguridad de los clientes, como los servicios web y los sistemas bancarios. Se utilizan para bloquear automáticamente el acceso a las direcciones IP de la lista o para iniciar comprobaciones y verificaciones adicionales cuando se detecta una actividad sospechosa.

Residenciales: Son propiedad de particulares y suelen utilizarse para conexiones a Internet domésticas. Rara vez se consideran sospechosas, ya que la mayoría de las veces se asocian a usuarios habituales de Internet.

Corporativas: estas direcciones pueden indicar el uso de Internet en edificios de oficinas o grandes empresas, lo que las hace más sospechosas.

Móviles: Direcciones IP asignadas por los operadores móviles para la conexión a través de dispositivos móviles. Estas direcciones pueden cambiar con frecuencia y pueden estar asociadas a usuarios geográficamente móviles.

Centro de datos: Estas direcciones suelen utilizarse para alojar sitios web, servicios en la nube o redes privadas virtuales (VPN). Pueden ser sospechosas porque a menudo se utilizan para anonimizar el origen del tráfico o para tareas automatizadas como el raspado de datos o la actividad de bots.

Educación: Direcciones IP pertenecientes a instituciones educativas como colegios o universidades.

El país y la ciudad asociados a una dirección IP pueden afectar significativamente al tratamiento de las solicitudes de los usuarios por parte de los sistemas antifraude.

Las direcciones IP de países o regiones con altos niveles de actividad fraudulenta pueden estar sujetas a un escrutinio más estricto. Por ejemplo: Nigeria, Rusia, China, Ucrania, Brasil y otros.

Además, los distintos países tienen leyes y normativas diferentes sobre la actividad en Internet, lo que también se tiene en cuenta en el análisis.

Los rastreadores web son programas que navegan automáticamente por Internet recopilando datos de las páginas web.

Estos datos se utilizan para indexar contenidos en los motores de búsqueda, lo que ayuda a los usuarios a encontrar información relevante.

Los rastreadores también pueden utilizarse para controlar los cambios en los sitios o para recopilar estadísticas.

La red bogon consiste en direcciones IP que no deben utilizarse en Internet porque no están asignadas para un uso activo.

El uso de este tipo de direcciones en transacciones o solicitudes puede ser un indicio de actividad fraudulenta, ya que suelen utilizarse para crear la ilusión de legitimidad.

Pagamos más de 12.000 dólares mensuales por el uso de sistemas antifraude.

Cuando haces cheques en nuestra plataforma estás realizando la misma acción que Google, Amazon, Microsoft y otros líderes mundiales.

Todos los controles se llevan a cabo dentro de procedimientos legítimos y respetando las políticas de confidencialidad y protección de datos.