Cek kartu bank

Skor Penipuan, atau Penilaian Risiko Penipuan, saat memeriksa kartu bank, adalah indikator numerik yang menilai kemungkinan bahwa transaksi yang menggunakan kartu ini mungkin bersifat penipuan.

Indikator ini dihitung berdasarkan analisis berbagai data, termasuk riwayat transaksi, geolokasi, dan parameter terkait lainnya.

Jika Skor Penipuan di atas 75 poin, akun mungkin akan diblokir secara otomatis saat mencoba melakukan pembayaran dan mengatur pengiriman.

Jika kartu bank ditemukan dalam blacklist, ini dapat mengakibatkan pemblokiran transaksi segera, permintaan verifikasi tambahan, atau penolakan transaksi.

Layanan menggunakan informasi ini untuk mencegah penipuan dan melindungi baik dana mereka sendiri maupun dana klien mereka.

Pada penilaian penipuan, banyak faktor yang dapat mempengaruhi, termasuk negara penerbit kartu, pola pembelian yang tidak biasa, frekuensi transaksi, kesesuaian alamat pengiriman dengan alamat pemilik kartu, riwayat kegiatan penipuan sebelumnya, serta penggunaan VPN atau Proxy saat melakukan pembelian.

Layanan web mengklasifikasikan kartu bank ke dalam beberapa kategori berdasarkan fungsionalitas dan tujuan penggunaannya:

1. Kartu debit: transaksi dengan kartu debit segera mengurangi dana dari saldo rekening saat ini. Layanan web sering kali menganggapnya sebagai yang paling tidak berisiko untuk operasi, karena tidak memungkinkan pengguna untuk menghabiskan lebih dari yang ada di rekening.
2. Kartu kredit: mereka sering dilengkapi dengan perlindungan terhadap penipuan dan fitur asuransi, menjadikannya pilihan yang diutamakan untuk banyak pembelian online, tetapi mereka juga dapat diasosiasikan dengan risiko penipuan yang tinggi.
3. Kartu prabayar: kartu seperti ini sering digunakan untuk mengontrol pengeluaran atau sebagai kartu hadiah. Mereka dapat bersifat pribadi, yang meningkatkan risiko penggunaannya dalam skema penipuan.
4. Kartu virtual: Kartu virtual tidak memiliki padanan fisik dan ditujukan hanya untuk transaksi online. Layanan online sering menganggap kartu semacam itu berisiko.

Alamat pengiriman dapat secara signifikan memengaruhi Skor Penipuan, terutama jika tidak cocok dengan alamat yang terdaftar untuk kartu bank.

Alamat yang tidak cocok mungkin merupakan tanda aktivitas penipuan, terutama jika barang dikirim ke daerah dengan tingkat aktivitas penipuan yang tinggi.

Sistem anti-penipuan juga menyimpan riwayat alamat yang terkait dengan kartu.

Kode respons AVS (Address Verification System) adalah kode respons dari sistem yang menunjukkan seberapa akurat alamat yang diberikan selama transaksi cocok dengan alamat yang terkait dengan kartu bank AS.

Kode ini membantu menilai risiko penipuan dan dapat digunakan untuk mengonfirmasi keabsahan operasi.

Daftar lengkap makna: https://en.wikipedia.org/wiki/Address_verification_service

Jejak browser dapat memberikan informasi tentang perangkat dan perangkat lunak pengguna, membantu untuk menentukan apakah aktivitas tersebut mencurigakan.

1. User Agent: membantu menentukan apakah perangkat dan perangkat lunak yang digunakan untuk melakukan transaksi sesuai dengan perilaku pengguna yang biasa atau transaksi sebelumnya. Misalnya, jika transaksi dilakukan dari perangkat atau browser yang belum pernah digunakan sebelumnya oleh pemegang kartu, ini dapat meningkatkan level Fraud Score.
2. Ketidaksesuaian antara bahasa pengguna dan negara tempat kartu diterbitkan atau negara tempat pembelian dilakukan dapat meningkatkan kemungkinan transaksi menjadi penipuan.
3. Alamat IP Pengguna: analisis dapat menentukan apakah pengguna menggunakan VPN atau Proxy untuk menyembunyikan lokasi sebenarnya, yang sering dikaitkan dengan aktivitas penipuan. Sangat penting juga untuk membandingkan alamat IP dengan lokasi yang terkait dengan kartu bank, alamat pengiriman barang, dan keberadaan di daftar hitam.

Semua data yang digunakan untuk verifikasi disimpan di server kami sehingga Anda dapat membagikan tautan ke laporan.

1. Laporan ini tidak terindeks dan tidak dapat dideteksi oleh bot pencari.
2. Anda dapat menghapus laporan dengan pergi ke bagian 'Riwayat'. Harap dicatat bahwa laporan tersebut tidak dapat dipulihkan.

Perbedaan antara bidang-bidang ini terletak pada rincian alamat:

• Alamat 1: Ini adalah kolom alamat utama, yang biasanya mencakup jalan, nomor rumah, dan, jika perlu, nomor apartemen atau kantor. Ini adalah detail penting yang diperlukan untuk mengidentifikasi tempat tinggal atau pengiriman.

Contoh: 123 Main St., Apt. 456

• Alamat 2: Ini adalah kolom tambahan yang dapat digunakan untuk memberikan informasi tambahan yang membantu menjelaskan lokasi di gedung yang kompleks atau besar. Di sini Anda dapat menentukan data seperti nama gedung, lantai, nomor pintu masuk, atau instruksi spesifik lainnya yang memfasilitasi proses pengiriman.

Contoh: Gedung B, Lantai 5

Kami membayar lebih dari $12,000 per bulan untuk penggunaan sistem anti-penipuan.

Dengan melakukan pemeriksaan di platform kami, Anda melakukan tindakan yang sama seperti perusahaan-perusahaan seperti Google, Amazon, Microsoft, dan pemimpin global lainnya.

Semua pemeriksaan dilakukan dalam kerangka prosedur hukum dan mematuhi kebijakan privasi dan perlindungan data.