Cheque tarjeta bancaria

La Puntuación de Fraude, o Evaluación del Riesgo de Fraude, al comprobar una tarjeta bancaria, es un indicador numérico que evalúa la probabilidad de que una transacción con esta tarjeta pueda ser fraudulenta.

Este indicador se calcula a partir del análisis de diversos datos, como el historial de transacciones, la geolocalización y otros parámetros relacionados.

Si la puntuación de fraude es superior a 75 puntos, la cuenta puede bloquearse automáticamente al intentar realizar un pago y organizar la entrega.

Si se encuentra una tarjeta bancaria en las listas negras, esto puede dar lugar al bloqueo inmediato de la transacción, la solicitud de verificación adicional o la denegación de la transacción.

Los servicios utilizan esta información para prevenir el fraude y proteger tanto sus propios fondos como los de sus clientes.

En la calificación de fraude, muchos factores pueden influir, incluyendo el país de emisión de la tarjeta, patrones de compra inusuales, frecuencia de transacciones, coincidencia de la dirección de entrega con la dirección del propietario de la tarjeta, historial de actividades fraudulentas anteriores, así como el uso de VPN o Proxy al realizar una compra.

Los servicios web clasifican las tarjetas bancarias en varias categorías según su funcionalidad y uso previsto:

1. Tarjetas de débito: las operaciones con tarjetas de débito deducen inmediatamente fondos del saldo de la cuenta corriente. Los servicios web suelen considerarlas las menos arriesgadas para las operaciones, ya que no permiten al usuario gastar más de lo que hay en la cuenta.
2. Tarjetas de crédito: a menudo incluyen protección contra fraudes y características de seguro, lo que las convierte en una opción preferida para muchas compras en línea, pero también pueden estar asociadas con un alto riesgo de fraude.
3. Tarjetas de prepago: estas tarjetas suelen utilizarse para controlar los gastos o como tarjetas regalo. Pueden ser anónimas, lo que aumenta el riesgo de que se utilicen en tramas fraudulentas.
4. Tarjetas virtuales: Las tarjetas virtuales no tienen un equivalente físico y están destinadas exclusivamente a transacciones en línea. Los servicios en línea a menudo consideran que tales tarjetas son arriesgadas.

La dirección de entrega puede afectar significativamente a la puntuación de fraude, especialmente si no coincide con la dirección registrada para la tarjeta bancaria.

Las direcciones que no coinciden pueden ser un signo de actividad fraudulenta, especialmente si los productos se envían a una región con un alto nivel de actividades fraudulentas.

Los sistemas antifraude también almacenan el historial de direcciones asociadas a la tarjeta.

El código de respuesta AVS (Address Verification System) es un código de respuesta del sistema que indica la exactitud con la que la dirección facilitada durante una transacción coincide con la dirección asociada a una tarjeta bancaria estadounidense.

Este código ayuda a evaluar el riesgo de fraude y puede utilizarse para confirmar la legitimidad de la operación.

Lista completa de significados: https://en.wikipedia.org/wiki/Address_verification_service

Las huellas del navegador pueden proporcionar información sobre el dispositivo y el software del usuario, ayudando a determinar si la actividad es sospechosa.

1. Agente de usuario: ayuda a determinar si el dispositivo y el software utilizados para realizar la transacción coinciden con el comportamiento típico del usuario o con transacciones anteriores. Por ejemplo, si una transacción se realiza desde un dispositivo o navegador que no ha sido utilizado previamente por el titular de la tarjeta, esto puede elevar el nivel de Fraud Score.
2. Idioma del usuario: una discrepancia entre el idioma del usuario y el país donde se emite la tarjeta o el país donde se realiza la compra puede aumentar la probabilidad de que la transacción sea fraudulenta.
3. Dirección IP del usuario: el análisis puede determinar si el usuario está usando un VPN o Proxy para ocultar su verdadera ubicación, lo que a menudo se asocia con actividades fraudulentas. También es importante comparar la dirección IP con la ubicación asociada con la tarjeta bancaria, la dirección de entrega de bienes y la presencia en listas negras.

Todos los datos utilizados para la verificación se almacenan en nuestro servidor para que puedas compartir un enlace al informe.

1. El informe no está indexado y no puede ser detectado por los robots de búsqueda.
2. Puedes eliminar el informe yendo a la sección 'Historia'. Ten en cuenta que no será posible restaurar el informe.

La diferencia entre estos campos radica en el detalle de la dirección:

• Dirección 1: es el campo principal de la dirección, que suele incluir la calle, el número de la casa y, si es necesario, el número del apartamento o de la oficina. Son los datos esenciales necesarios para identificar el lugar de residencia o de entrega.

Ejemplo: 123 Main St., Apt. 456

• Dirección 2: Se trata de un campo adicional que puede utilizarse para proporcionar información adicional que ayude a aclarar la ubicación en edificios complejos o grandes. Aquí puede especificar datos como el nombre del edificio, la planta, el número de entrada u otras instrucciones específicas que faciliten el proceso de entrega.

Ejemplo: Edificio B, 5ª planta

Pagamos más de 12.000 dólares mensuales por el uso de sistemas antifraude.

Al realizar comprobaciones en nuestra plataforma, está realizando la misma acción que empresas como Google, Amazon, Microsoft y otros líderes mundiales.

Todos los controles se llevan a cabo en el marco de los procedimientos legales y de conformidad con las políticas de privacidad y protección de datos.