Question 1

O que é uma Pontuação de Fraude na verificação de cartão de crédito?

Accepted Answer

O Score de Fraude, ou Avaliação de Risco de Fraude, ao verificar um cartão bancário, é um indicador numérico que avalia a probabilidade de uma transação com esse cartão ser fraudulenta.

Esse indicador é calculado com base na análise de diversos dados, incluindo histórico de transações, geolocalização e outros parâmetros relacionados.

Se o Score de Fraude estiver acima de 75 pontos, a conta pode ser automaticamente bloqueada ao tentar efetuar um pagamento e solicitar entrega.

Question 2

Como os serviços reagem à presença de um cartão bancário nas listas negras dos sistemas antifraude?

Accepted Answer

Se um cartão bancário for encontrado em listas negras, isso pode levar ao bloqueio imediato da transação, solicitação de verificação adicional ou recusa da transação.

Os serviços utilizam essas informações para prevenir fraudes e proteger tanto seus próprios fundos quanto os fundos de seus clientes.

Question 3

O que afeta a classificação de fraude ao verificar um cartão?

Accepted Answer

Na avaliação de fraude, muitos fatores podem influenciar, incluindo o país de emissão do cartão, padrões incomuns de compra, frequência das transações, correspondência entre o endereço de entrega e o endereço do titular do cartão, histórico de atividades fraudulentas anteriores, assim como o uso de VPN ou Proxy ao realizar uma compra.

Question 4

Quais tipos de cartões bancários existem?

Accepted Answer

Os serviços web classificam os cartões bancários em várias categorias com base em sua funcionalidade e uso pretendido:

1. Cartões de débito: as transações com cartões de débito deduzem imediatamente os fundos do saldo da conta corrente. Os serviços web geralmente os consideram os menos arriscados para operações, pois não permitem que o usuário gaste mais do que há na conta.
2. Cartões de crédito: frequentemente incluem proteção contra fraudes e recursos de seguro, tornando-os uma escolha preferida para muitas compras online, mas também podem estar associados a um alto risco de fraude.
3. Cartões pré-pagos: esses cartões são frequentemente usados para controlar despesas ou como cartões-presente. Podem ser privados, o que aumenta o risco de seu uso em esquemas fraudulentos.
4. Cartões virtuais: Os cartões virtuais não possuem equivalente físico e destinam-se exclusivamente a transações online. Serviços online costumam considerar esses cartões como arriscados.

Question 5

Como o endereço de entrega impacta a avaliação da Pontuação de Fraude?

Accepted Answer

O endereço de entrega pode afetar significativamente a Pontuação de Fraude, especialmente se não corresponder ao endereço cadastrado no cartão bancário.

Endereços divergentes podem ser um sinal de atividade fraudulenta, especialmente se os produtos estiverem sendo enviados para uma região com alto índice de fraudes.

Os sistemas antifraude também armazenam o histórico dos endereços associados ao cartão.

Question 6

O que é um código de resposta AVS?

Accepted Answer

O código de resposta AVS (Sistema de Verificação de Endereço) é um código do sistema que indica o quão precisamente o endereço fornecido durante uma transação corresponde ao endereço associado a um cartão bancário dos EUA.

Esse código ajuda a avaliar o risco de fraude e pode ser usado para confirmar a legitimidade da operação.

Lista completa de significados: https://en.wikipedia.org/wiki/Address_verification_service

Question 7

Como as impressões digitais do navegador afetam o resultado final?

Accepted Answer

Impressões digitais do navegador podem fornecer informações sobre o dispositivo e o software do usuário, ajudando a determinar se a atividade é suspeita.

1. Agente do Usuário (User Agent): ajuda a determinar se o dispositivo e o software usados para realizar a transação correspondem ao comportamento típico do usuário ou às transações anteriores. Por exemplo, se uma transação for realizada de um dispositivo ou navegador que não foi previamente utilizado pelo titular do cartão, isso pode aumentar o nível da Pontuação de Fraude.
2. Idioma do Usuário: uma discrepância entre o idioma do usuário e o país onde o cartão foi emitido ou onde a compra está sendo feita pode aumentar a probabilidade de que a transação seja fraudulenta.
3. Endereço IP do Usuário: análises podem determinar se o usuário está utilizando uma VPN ou Proxy para ocultar sua localização real, algo frequentemente associado a atividades fraudulentas. Também é importante comparar o endereço IP com a localização associada ao cartão bancário, ao endereço de entrega dos produtos e à presença em listas negras.

Question 8

Você salva os dados inseridos para verificação?

Accepted Answer

Todos os dados usados para verificação são armazenados em nosso servidor, assim você pode compartilhar um link para o relatório.

1. O relatório não é indexado e não pode ser detectado por bots de busca.
2. Você pode excluir o relatório acessando a seção 'Histórico'. Por favor, note que não será possível restaurar o relatório.

Question 9

Qual é a diferença entre 'Endereço 1' e 'Endereço 2'?

Accepted Answer

A diferença entre esses campos está no detalhamento do endereço:

Endereço 1: Este é o campo principal do endereço, que geralmente inclui a rua, número da casa e, se necessário, o número do apartamento ou sala. Esses são os detalhes essenciais necessários para identificar o local de residência ou entrega.

Exemplo: Rua Principal, 123, Aptº 456

Endereço 2: Este é um campo adicional que pode ser usado para fornecer informações extras que ajudam a esclarecer a localização em edifícios complexos ou grandes. Aqui você pode especificar dados como nome do prédio, andar, número da entrada ou outras instruções específicas que facilitem o processo de entrega.

Exemplo: Prédio B, 5º Andar

Question 10

Estou infringindo a lei ao fazer uma solicitação no sistema antifraude?

Accepted Answer

Pagamos mais de US$ 12.000 por mês pelo uso de sistemas antifraude.

Ao realizar verificações em nossa plataforma, você está executando a mesma ação que empresas como Google, Amazon, Microsoft e outros líderes globais.

Todas as verificações são realizadas dentro do âmbito dos procedimentos legais e em conformidade com as políticas de privacidade e proteção de dados.

Verificação de cartão bancário

Relatório de exemplo

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