Controlo do cartão bancário

O Fraud Score, ou Avaliação do Risco de Fraude, quando se verifica um cartão bancário, é um indicador numérico que avalia a probabilidade de uma transação com esse cartão ser fraudulenta.

Este indicador é calculado com base na análise de vários dados, incluindo o histórico de transacções, a geolocalização e outros parâmetros relacionados.

Se a pontuação de fraude for superior a 75 pontos, a conta pode ser automaticamente bloqueada ao tentar efetuar um pagamento e organizar uma entrega.

Se um cartão bancário for encontrado nas listas negras, isso pode levar ao bloqueio imediato da transação, ao pedido de verificação adicional ou à recusa da transação.

Os serviços utilizam estas informações para evitar fraudes e proteger os seus próprios fundos e os fundos dos seus clientes.

Na classificação de fraude, muitos fatores podem influenciar, incluindo o país de emissão do cartão, padrões de compra incomuns, frequência de transações, correspondência do endereço de entrega com o endereço do proprietário do cartão, histórico de atividades fraudulentas anteriores, bem como o uso de VPN ou Proxy ao fazer uma compra.

Os serviços da web classificam os cartões bancários em várias categorias com base em sua funcionalidade e uso pretendido:

1. Cartões de débito: as transacções com cartões de débito deduzem imediatamente os fundos do saldo da conta corrente. Os serviços Web consideram-nos frequentemente os menos arriscados para as operações, uma vez que não permitem que o utilizador gaste mais do que tem na conta.
2. Cartões de crédito: eles geralmente incluem proteção contra fraudes e recursos de seguro, tornando-os uma escolha preferida para muitas compras online, mas também podem estar associados a um alto risco de fraude.
3. Cartões pré-pagos: estes cartões são frequentemente utilizados para controlar as despesas ou como cartões de oferta. Podem ser anónimos, o que aumenta o risco da sua utilização em esquemas fraudulentos.
4. Cartões virtuais: Cartões virtuais não têm equivalente físico e são destinados exclusivamente para transações online. Serviços online costumam considerar tais cartões como arriscados.

O endereço de entrega pode afetar significativamente a pontuação de fraude, especialmente se não corresponder ao endereço registado para o cartão bancário.

Endereços não coincidentes podem ser um sinal de atividade fraudulenta, especialmente se as mercadorias estiverem a ser enviadas para uma região com um elevado nível de actividades fraudulentas.

Os sistemas antifraude armazenam igualmente o historial dos endereços associados ao cartão.

O código de resposta AVS (Address Verification System) é um código de resposta do sistema que indica a exatidão com que o endereço fornecido durante uma transação corresponde ao endereço associado a um cartão bancário dos EUA.

Este código permite avaliar o risco de fraude e pode ser utilizado para confirmar a legitimidade da operação.

Lista completa de significados: https://en.wikipedia.org/wiki/Address_verification_service

As impressões digitais do navegador podem fornecer informações sobre o dispositivo e o software do usuário, ajudando a determinar se a atividade é suspeita.

1. Agente do utilizador: ajuda a determinar se o dispositivo e o software utilizados para efetuar a transação correspondem ao comportamento típico do utilizador ou a transacções anteriores. Por exemplo, se uma transação for efectuada a partir de um dispositivo ou de um browser que não tenha sido utilizado anteriormente pelo titular do cartão, isso pode aumentar o nível de Fraud Score.
2. Língua do utilizador: uma discrepância entre a língua do utilizador e o país onde o cartão é emitido ou o país onde a compra é efectuada pode aumentar a probabilidade de a transação ser fraudulenta.
3. Endereço IP do usuário: a análise pode determinar se o usuário está usando uma VPN ou Proxy para esconder sua verdadeira localização, o que muitas vezes está associado a atividades fraudulentas. Também é importante comparar o endereço IP com a localização associada ao cartão bancário, o endereço de entrega de bens e a presença em listas negras.

Todos os dados utilizados para verificação são armazenados em nosso servidor, para que você possa compartilhar um link para o relatório.

1. O relatório não é indexado e não pode ser detectado pelos robôs de pesquisa.
2. Você pode excluir o relatório acessando a seção 'Histórico'. Observe que não será possível restaurar o relatório.

A diferença entre esses campos reside nos detalhes do endereço:

• Endereço 1: Este é o campo principal do endereço, que inclui normalmente a rua, o número da porta e, se necessário, o número do apartamento ou do escritório. Estes são os dados essenciais para identificar o local de residência ou de entrega.

Exemplo: 123 Main St., Apt. 456

• Endereço 2: Este é um campo adicional que pode ser utilizado para fornecer informações adicionais que ajudam a clarificar a localização em edifícios complexos ou de grandes dimensões. Aqui pode especificar dados como o nome do edifício, andar, número de entrada ou outras instruções específicas que facilitem o processo de entrega.

Exemplo: Edifício B, 5º andar

Pagamos mais de 12.000 dólares mensais pela utilização de sistemas anti-fraude.

Ao efetuar verificações na nossa plataforma, está a realizar a mesma ação que empresas como a Google, a Amazon, a Microsoft e outros líderes mundiais.

Todas as verificações são efectuadas no âmbito dos procedimentos legais e em conformidade com as políticas de privacidade e proteção de dados.